Anchor là một giao thức tiết kiệm mở và không cần sự cho phép, cung cấp các sản phẩm tiết kiệm và vay dễ dàng cho người dùng. Kể từ ngày 29 tháng 4 năm 2021, Anchor cung cấp mức lợi nhuận phi thường 20% APY trên tài khoản tiết kiệm stablecoin UST (TerraUSD) của mình.
UST đưa ra tỷ suất sinh lợi ít biến động hơn so với thị trường tiền tệ hiện tại, vốn được cho là cao phi thực tế trong vài tuần đầu tiên và sau đó giảm mạnh xuống gần với lãi suất trái phiếu Mỹ.
Do đó, mức lợi suất ổn định này có thể giúp các nhà đầu tư hoặc người bán hàng thuê kiếm được một khoản lãi kha khá trong cả năm. Điều này sẽ giúp lập kế hoạch tài chính phù hợp.
Anchor Protocol là một nền tảng dựa trên hợp đồng thông minh được phát triển trên Terra Network, do Terraform Labs (TFL) thiết lập. Giao thức là một nền tảng mã nguồn mở phi tập trung được điều chỉnh bởi mã thông báo quản trị nội bộ ANC (Anchor Token).
Anchor Protocol hoạt động như thế nào?
Có hai bên trong một giao dịch, Bên cho vay và Bên vay.
Người cho vay là một người tham gia giao thức để kiếm được lợi tức ổn định trên các stablecoin của mình, tức là UST (TerraUSD). Như vậy, một người cho vay cho một người vay tiền.
Người đi vay là người vay stablecoin, tức là UST (TerraUSD) từ thị trường tiền tệ Anchor. Đối với khoản tiền đã vay, người đi vay sẽ ký quỹ bAssets (Tài sản ngoại giao) để thế chấp cho khoản vay. Bên vay phải duy trì Tỷ lệ Khoản vay trên Giá trị (Tỷ lệ LTV) thấp hơn tỷ lệ phần trăm tối đa được quyết định trước. Tỷ lệ LTV có thể hiểu là số tiền vay được so với giá trị của bAssets gửi làm tài sản đảm bảo. Khi tỷ lệ LTV vượt qua tỷ lệ phần trăm tối đa được quyết định trước, giao thức có thể thanh lý các bAssets của người vay và trả lại tiền với lãi suất cho người cho vay.
Để hiểu rõ hơn về cơ chế giao dịch, bạn có thể tham khảo các hình ảnh dưới đây:
Người thanh lý xử lý quá trình xác định các khoản cho vay xấu hoặc rủi ro và tiếp tục thanh lý bAssets. Người thanh lý đặt giá thầu để mua bAssets do người vay ký gửi làm tài sản thế chấp và trả lại UST (TerraUSD). UST (TerraUSD) này được trả lại cho người cho vay.
Tình huống 1 – Khi người đi vay duy trì tỷ lệ LTV và hoàn trả khoản vay. Điều này có nghĩa là không có việc thanh lý tài sản trong tình huống này.
Tình huống 2 – Khi người vay không thể duy trì tỷ lệ LTV, và tài sản thế chấp của anh ta bị thanh lý.
Bây giờ, khi chúng ta đã hiểu rõ hơn về cơ chế giao dịch, chúng ta hãy hiểu các tính năng của Anchor Protocol.
Các tính năng được cung cấp bởi Anchor Protocol là gì?
1. Kiếm tiền
Như đã thảo luận ở trên, người cho vay có thể gửi Terra Stablecoin (hiện chỉ có UST) và kiếm được lợi nhuận ổn định. Giao thức neo có thể trả lợi nhuận cao này cho stablecoin dựa trên phần thưởng stake kiếm được trên tài sản được người vay ký gửi làm tài sản thế chấp. Anchor Protocol tạo ra khoảng 24% phần thưởng stake trên những tài sản này, trong đó 20% được trả cho người cho vay.
Hơn nữa, số tiền mà người cho vay cho vay chỉ được thế chấp bằng những tài sản này. Vì vậy, trong trường hợp tỷ lệ LTV của người vay vượt quá giới hạn tối đa được quyết định trước (50% hoặc mã thông báo LUNA), giao thức có thể thanh lý tài sản và trả gốc cho người cho vay cùng với lãi suất.
Hơn nữa, khi người cho vay gửi UST (TerraUSD) vào Giao thức neo, người cho vay sẽ nhận được aUST (Anchor Terra). Hiện tại, không có tiện ích nào của mã thông báo aUST, ngoại trừ nó có thể được sử dụng để đổi số tiền gốc và lãi kiếm được trên đó.
Mirror Protocol là một nền tảng tổng hợp được Terraform Labs (TFL) phát triển trên Terra Network. Đó là một nền tảng tài sản tổng hợp mà trên đó bất kỳ người dùng nào cũng có thể đúc tài sản tổng hợp của mình được gọi là mAssets (ví dụ: phiên bản tổng hợp của cổ phiếu vốn chủ sở hữu của Tesla, Netflix, Facebook, v.v.). Để đúc bất kỳ mAsset nào, người dùng phải cung cấp tài sản làm tài sản thế chấp. Bản cập nhật Mirror V2 , dự kiến sẽ được tung ra vào khoảng tháng 5 năm 2021, sẽ cho phép aUST (Anchor Terra) làm tài sản thế chấp để khai thác mAssets.
Do đó, người cho vay có một số lợi ích, có thể được liệt kê như sau:
- Lợi suất tiền gửi cao và ổn định
- Tùy chọn rút tiền ngay lập tức
- Bảo vệ vốn gốc do có tài sản thế chấp
- Tiện ích của aUST làm tài sản thế chấp để đúc mAssets trên Mirror Protocol
2. Vay và Tài sản thế chấp (bAssets)
Đây là một tính năng rất thú vị của Anchor Protocol. Như chúng ta biết rằng một người đi vay trả chi phí của một khoản vay dưới hình thức lãi suất. Đúng?
Sai lầm. Không còn nữa
Vì vậy, tính năng đi vay của Anchor Protocol trả một khoản hoàn trả thuần dương cho người đi vay đối với số tiền vay mà người đó đã thực hiện. Kể từ ngày 29 tháng 4 năm 2021, APR (lợi tức hàng năm) cho người vay là 42,08%. Điều này không có ý nghĩa, phải không?
Hãy để tôi giúp bạn hiểu cách Anchor Protocol làm cho điều này xảy ra. Anchor Protocol có một mã thông báo quản trị nội bộ được gọi là Anchor Token (ANC). Kế hoạch phân phối của Anchor Protocol được chia trong bốn năm tới và bao gồm các ưu đãi dành cho người đi vay, như được đề cập trong hình ảnh dưới đây.
Vì vậy, mặc dù người đi vay phải trả lãi cho số tiền vay, anh ta cũng nhận được các ưu đãi khi vay dưới dạng mã thông báo ANC. Hiện tại, sự phân phối này dẫn đến lợi nhuận tích cực trong tay người đi vay.
Lợi tức mà người đi vay kiếm được = Ưu đãi khi đi vay – Lãi suất cho khoản vay
Xin lưu ý rằng số người vay sẽ tăng lên trên nền tảng, những ưu đãi này sẽ giảm đối với người vay cá nhân. Như vậy, trong tương lai khoản hoàn trả này cho người đi vay có thể có hoặc không. Nhưng hiện tại, bạn kiếm được lãi suất bằng cách vay tiền (UST) mà bạn có thể gửi thêm vào “Kiếm” để có thêm thu nhập từ lãi suất. Điều này thật tuyệt vời phải không?
Quy trình vay cũng rất đơn giản; bạn gửi một tài sản trên trang “ Trái phiếu ” (hiện tại, chỉ có Terra token LUNA mới có thể được ký gửi) và tạo Tài sản ngoại giao (bAsset) được gọi là bLUNA. Sau đó, bạn đi đến trang “ Vay ”, gửi bLUNA của bạn làm tài sản thế chấp và nhận một khoản vay dưới dạng UST.
Như vậy, người đi vay có nhiều lợi ích, có thể liệt kê như sau:
- Không có lãi suất khi vay. Thay vào đó, người đi vay kiếm được thu nhập ròng từ số tiền đã vay.
- UST (Terra USD) đã vay có thể được đầu tư thêm trên Anchor Protocol hoặc bất kỳ nơi nào khác.
- ANC (Anchor Token) nhận được dưới hình thức khuyến khích người vay trao quyền quản trị cho người đi vay.
Để biết thêm thông tin, bạn có thể đọc các tính năng Borrow và bAssets được cung cấp bởi Anchor Protocol.
Các tính năng khác
Ngoài các tính năng dịch vụ, Anchor Protocol còn có một số tính năng khác, mà chúng ta sẽ thảo luận ngay bây giờ.
3. Bộ nạp Oracle
Bộ cấp dữ liệu oracle được sử dụng để kết hợp dữ liệu ngoài chuỗi trên giao thức. Về cơ bản, nó được sử dụng để lấy giá hiện tại của bAssets để xác định tỷ lệ LTV của người đi vay. Điều này còn được sử dụng để xác định xem có cần thanh lý bAssets hay không. Giao thức neo hiện đang sử dụng giao thức riêng của nó trên chuỗi, nhưng trong tương lai, thông qua quản trị, giao thức có thể nhận trợ giúp từ các nhà cung cấp oracle bên thứ ba.
4. Bảo mật
Giao thức Anchor có một hệ thống bảo mật khá vững chắc. Tất cả các mã hợp đồng và số dư đều có thể xác minh công khai và các nhà nghiên cứu bảo mật có thể xem xét kỹ lưỡng và báo cáo các lỗ hổng chưa được phát hiện của giao thức.
5. Ví ga Terra
Terra Station là một ví không giám sát phi tập trung được phát triển bởi Terraform Labs (TFL) với giao diện rất đơn giản, tương tác và thân thiện với người dùng. Terra Station hỗ trợ việc nắm giữ và giao dịch tài sản trên Anchor Protocol.
Ví cũng có thể được sử dụng với các ứng dụng phi tập trung khác được phát triển trên Terra, chẳng hạn như Mirror Protocol và Spar Protocol (một nền tảng sắp ra mắt).
ANC Token – Mã thông báo quản trị của Anchor Protocol
- Ticker: ANC
- Token Type: Utility, Governance
- Total Supply: 1,000,000,000 ANC
- Circulating supply: 82,740,091 ANC
Quản trị là một tính năng thiết yếu khác của Anchor Protocol. Sự phát triển và tăng trưởng của nền tảng được thúc đẩy bởi sự quản trị của cộng đồng. Quyền quản trị của nền tảng có sẵn cho những người tạo ra Anchor Token, mã thông báo quản trị nội bộ của Anchor Protocol. Nói cách khác, bằng cách đặt ANC trên nền tảng, người dùng có quyền tham gia vào các cuộc thăm dò được khởi xướng trên nền tảng liên quan đến sự phát triển và quản trị của nền tảng.
Nền tảng phân phối phí giao dịch giao thức cho các nhà phân phối ANC, do đó mang lại lợi ích cho họ khi việc áp dụng nền tảng tăng lên. Bằng cách stake ANC, người dùng cung cấp tính thanh khoản cho mã thông báo và do đó, người dùng đủ điều kiện nhận phần thưởng dưới dạng ANC. Hơn nữa, như đã thảo luận ở trên, mã thông báo ANC cũng được phân phối cho những người đi vay dưới dạng “khuyến khích người đi vay”, điều này sẽ dẫn đến việc áp dụng nền tảng nhiều hơn trong những tuần tới.
Partner
Tổng Kết
Trên đây là tất cả thông tin về Anchor Protocol (ANC) mà Coin Moi muốn gửi tới các bạn. Nếu bạn thấy bài viết hữu ích, hãy chia sẻ tới cộng đồng để mọi người cùng biết tới nhé. Cảm ơn mọi người đã xem bài viết.
