Trong bài viết này, chúng ta sẽ khám phá nền tảng BarnBridge và cả mã thông báo BOND. Ngoài ra, chúng ta sẽ thảo luận về cơ chế stake của BarnBridge, lợi nhuận SMART và BarnBridge DAO. Thêm vào đó, chúng ta sẽ xem xét cách BarnBridge mã hóa rủi ro để phòng ngừa độ nhạy lợi nhuận.
BarnBridge là gì?
Vậy, BarnBridge là gì? BarnBridge là một công cụ phái sinh biến động và giao thức rủi ro được mã hóa được thiết kế để “bảo hiểm rủi ro nhạy cảm với lợi nhuận và giá thị trường” được hình thành vào năm 2019. Nền tảng này được phát triển vào thời điểm tài chính phi tập trung (DeFi) bắt đầu được áp dụng chính thống.
Là một giao thức đa nền tảng để quản lý rủi ro, BarnBridge được thiết kế để giảm thiểu rủi ro liên quan đến tài chính phi tập trung (DeFi). Điều này đạt được bằng cách cho phép người dùng chọn hồ sơ rủi ro và phòng ngừa rủi ro lãi suất trên nhiều giao thức DeFi. Ngoài ra, BarnBridge phân phối lại rủi ro thông qua “tokenized liquid tranches” bằng cách sử dụng trái phiếu SMART Yield.
Điều này đạt được bằng cách chia nhỏ rủi ro của tài sản kỹ thuật số thành các phần bằng đô la được gọi là các đợt. Các giai đoạn này được sử dụng để xây dựng các dẫn xuất tiền điện tử. Hơn nữa, BarnBridge nhằm mục đích tạo điều kiện quản lý rủi ro phân lớp cho cả các nhà đầu tư trong lĩnh vực tài chính truyền thống (TradFi) và tài chính phi tập trung (DeFi). Điều này đạt được bằng cách sử dụng các công cụ phái sinh dựa trên lợi suất và nợ.
Trái phiếu lợi tức SMART
SMART Yield làm giảm bớt sự biến động liên quan đến năng suất thay đổi trên các nền tảng DeFi như Aave và Compound. Ngoài ra, SMART Yield sử dụng các dẫn xuất đợt cấp cơ sở và cấp cao để đúc các mã thông báo. Các mã thông báo này đại diện cho một khoản tiền gửi được phân nhánh thích hợp bên trong các giao thức DeFi.
Các đợt này được tạo thành từ hai loại mã thông báo. Trước hết, mã thông báo cơ sở là mã thông báo ERC-20 có thể được đúc bởi người dùng. Thứ hai, các mã thông báo cao cấp, là mã thông báo không thể thay thế ERC-721 (NFT) đại diện cho trái phiếu. Các token cơ sở đóng vai trò là tính thanh khoản cần thiết cho các nhà đầu tư trái phiếu cấp cao để nhận được lợi tức ổn định. Ngoài ra, các token cơ sở được sử dụng để mua rủi ro từ các nhà đầu tư trái phiếu cấp cao.
Trái phiếu cao cấp đi kèm với một mức lãi suất cố định được đảm bảo. Có rủi ro cho những người nắm giữ mã thông báo cơ sở mua trái phiếu cao cấp khi niên kim có lãi suất thay đổi giảm xuống dưới ngưỡng dự kiến. Tuy nhiên, chủ sở hữu mã thông báo cơ sở sẽ được hưởng lợi từ lợi suất bổ sung khi APY có thể thay đổi của nhóm nợ cơ bản cao hơn lợi suất đảm bảo trung bình có trọng số của chủ sở hữu mã thông báo cao cấp.
Tài sản thế chấp từ các khoản tiền gửi cấp cơ sở và cấp cao được đưa vào các nhóm thanh khoản trên các giao thức tạo ra lợi nhuận và các ứng dụng phi tập trung (dApps) trước khi được đóng gói thành các đợt. Điều này cho phép người dùng tiếp cận với các đợt cấp cao hơn với rủi ro thấp hơn nhiều. Tuy nhiên, điều này làm giảm một chút năng suất. Hơn nữa, trái phiếu SMART cho phép người dùng mua và bán rủi ro liên quan đến lợi tức, với giá rủi ro được mã hóa do thị trường trực tiếp thúc đẩy.
Là giao thức phái sinh đa nền tảng và rủi ro được mã hóa đầu tiên, BarnBridge sẽ cho phép người dùng theo dõi và phân bổ lợi tức cho các phân bổ vốn được chia theo cách hoàn toàn không tin cậy và minh bạch. Hiện tại, BarnBridge đang tập trung vào độ nhạy năng suất. Tuy nhiên, trong tương lai, người dùng sẽ có thể tự bảo vệ trước tất cả các loại biến động khi hệ sinh thái BarnBridge mở rộng.
Mã thông báo BOND
Mã thông báo BOND là mã thông báo ERC-20 có một số trách nhiệm như một mã thông báo đa tiện ích bao gồm cả việc stake. Người nắm giữ mã thông báo BOND có thể stake mã thông báo của họ để bảo mật mạng. Ngoài ra, mã thông báo BOND sẽ được sử dụng để bỏ phiếu cho các đề xuất quản trị nhằm cập nhật nền tảng và làm phương tiện quản lý chính sách.
Việc phân phối mã thông báo BOND dự kiến sẽ diễn ra trong khoảng thời gian từ hai đến ba năm, bắt đầu vào tháng 10 năm 2020. Theo CoinGecko, mã thông báo BOND có nguồn cung lưu hành là 3,4 triệu mã thông báo trong số tối đa 10 triệu mã thông báo tại thời điểm viết bài.
Được thiết kế để khuyến khích phúc lợi của người tham gia và tính bền vững của nền tảng, mã thông báo BOND hoạt động như một biện pháp bảo mật. Hơn nữa, mã thông báo BOND sẽ hỗ trợ quản trị tự động, phi tập trung thông qua BarnBridge DAO, được kiểm soát bởi cộng đồng mã thông báo BOND.
Mã thông báo BOND có sẵn để đầu tư thông qua một số sàn giao dịch tiền điện tử uy tín nhất trong ngành. Điều này bao gồm Binance và Coinbase là các sàn giao dịch tập trung hàng đầu (CEX). Ngoài ra, Uniswap, SushiSwap, 1inch Exchange và Bancor Network là các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) phổ biến tạo điều kiện cho giao dịch mã thông báo BOND.
BarnBridge DAO
BarnBridge DAO là một tổ chức tự trị phi tập trung (DAO) cấp quyền biểu quyết cho chủ sở hữu mã thông báo BOND để thực hiện các thay đổi đối với giao thức và tạo điều kiện quản lý tự trị phi tập trung. Ngoài ra, BarnBridge DAO là trung tâm của tất cả các sản phẩm của BarnBridge. Do đó, cộng đồng BOND có toàn quyền kiểm soát các tính năng giao thức mới được đề xuất.
Sử dụng Tiêu chuẩn Kim cương (EIP-2535), BarnBridge DAO cho phép nâng cấp giao thức diễn ra mà không cần tất cả các thành viên hủy mã thông báo để chuyển sang phiên bản mới của giao thức. Điều này cung cấp một nền tảng công bằng cho những người nắm giữ mã thông báo BOND và làm cho BarnBridge trở thành một nền tảng Web3 linh hoạt.
Việc tạo một đề xuất để trình bày với DAO yêu cầu người tham gia phải nắm giữ tối thiểu 1% của tất cả các mã thông báo BOND được đặt trong hợp đồng thông minh stake của BarnBridge. Ngoài ra, để một đề xuất thành công, phải có số đại biểu ít nhất là 40% của tất cả các mã thông báo BOND đã đặt cọc, với sự chấp nhận tối thiểu là 60% của tất cả các phiếu bầu. Hơn nữa, việc bỏ phiếu trên BarnBridge DAO sẽ được thực hiện bằng cách sử dụng mã thông báo vBOND không thể giao dịch. Để có được mã thông báo vBOND, người tham gia phải khóa hoặc stake mã thông báo BOND. Sau khi khóa hoặc stake mã thông báo BOND, mã thông báo vBOND sẽ được phân phối tương ứng với số lượng mã thông báo BOND được đặt cọc.
Người tham gia không chỉ có thể đặt cọc BOND mà không cần khóa chúng và nhận lại nhiều token BOND hơn, mà họ còn có thể đổi lại token BOND bất cứ lúc nào. Hơn nữa, việc đặt mã thông báo BOND cho phép người tham gia có quyền biểu quyết sẽ quyết định tương lai của dự án.
SMART Exposure
Ra mắt vào ngày 5 tháng 7 năm 2021, SMART Exposure là ứng dụng thứ hai của BarnBridge. SMART Exposure cung cấp cho người dùng khả năng tự động cân bằng lại khối lượng cụ thể của các mã thông báo ERC-20 trong danh mục đầu tư của họ. Tại thời điểm viết bài, SMART Exposure chỉ hỗ trợ các cặp mã thông báo Wrapped Bitcoin (WBTC), Wrapped Ether (WETH) và USD Coin (USDC). Một danh mục đầu tư có thể được chọn để cân bằng với tỷ lệ 50:50 hoặc 75:25.
Ứng dụng mới nhất của BarnBridge cung cấp tính năng quản lý danh mục đầu tư tự động, duy trì trọng lượng đã chọn của các cặp mã thông báo. Điều này có thể thực hiện được nhờ SMART Exposure duy trì các nhóm tài sản của riêng mình. Hơn nữa, mỗi tỷ lệ mã thông báo được biểu thị dưới dạng mã thông báo ERC-20 với mã riêng của nó. Các mã thông báo này sau đó có thể được giao dịch hoặc sử dụng làm tài sản thế chấp trên các nền tảng khác.
SMART Exposure đã ra mắt trên mạng chính Ethereum, với kế hoạch ra mắt trên Mạng đa giác / Matic trong vài tuần tới. Trong một cuộc phỏng vấn với CoinTelegraph, BarnBridge nói:
“Chúng tôi kỳ vọng SMART Exposure sẽ đóng vai trò là nền tảng chính cho các sản phẩm có cấu trúc kết hợp nội dung từ các sản phẩm BarnBridge khác trong tương lai. Ngày nay, nó cung cấp một giải pháp quản lý ngân quỹ thụ động hiệu quả cũng như các phiên bản mã hóa của các tỷ lệ phổ biến ”.
Tại sao sử dụng BarnBridge?
Các ngành tài chính truyền thống (TradFi) đang trải qua mức nợ lịch sử. Theo Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF), nợ toàn cầu đã tăng lên trên 331% tổng sản phẩm quốc nội (GDP) toàn cầu trong quý 1 năm 2020. Điều này, cùng với lãi suất âm, nền kinh tế suy thoái và các biện pháp kích thích tài chính và tiền tệ chưa từng có, đã mở ra. con đường cho một mô hình tài chính phi tập trung mới, được gọi là DeFi.
Khi có nhiều dòng vốn chảy vào các dòng lãi rủi ro trong lĩnh vực TradFi, DeFi đã chứng kiến số nợ kỷ lục. Điều này được phản ánh trong chỉ số tổng giá trị bị khóa (TVL), đã tăng từ hàng triệu lên hàng tỷ vào năm 2020. Hơn nữa, lợi nhuận do các giao thức DeFi tạo ra tiếp tục thấp hơn so với các giao thức do TradFi cung cấp.
Do mức độ rủi ro giả định cao hơn và các công nghệ hiệu quả hơn, các ứng dụng phi tập trung dựa trên hợp đồng thông minh (dApps) cung cấp lợi suất phần trăm hàng năm (APY) cao hơn nhiều so với các ứng dụng truyền thống của chúng. Các khoản vay được hỗ trợ bằng tiền điện tử và nợ được thế chấp đã đóng một vai trò quan trọng trong sự thay đổi mô hình này. Do đó, TVL trong DeFi tiếp tục tăng cùng với số lượng các blockchain hỗ trợ hợp đồng thông minh, các giải pháp lớp 2 và các đối thủ cạnh tranh của Ethereum.
BarnBridge nhằm mục đích làm cầu nối giữa các lĩnh vực TradFi và DeFi. Khi ngành công nghiệp DeFi thu hút nhiều giá trị hơn và các khoản vay được phát hành trong thời gian dài hơn, các khoản vay được hỗ trợ bằng tiền điện tử có thể được sử dụng cho các trường hợp sử dụng hàng ngày như thế chấp trên blockchain và nợ công ty. Ngoài ra, những tiến bộ của hợp đồng thông minh và các tổ chức tự trị phi tập trung (DAO) có thể tạo điều kiện cho các công cụ phái sinh phức tạp và các sản phẩm nợ có thế chấp với mức độ minh bạch và bảo mật cao hơn so với hệ thống tài chính truyền thống.
Hơn nữa, BarnBridge được thiết kế để hỗ trợ việc chuyển đổi các công cụ phái sinh dựa trên lợi nhuận từ TradFi sang DeFi bằng cách làm cho các sản phẩm tài chính phi tập trung hiệu quả hơn và linh hoạt hơn với rủi ro. Điều này mở ra cánh cửa cho DeFi cho một lượng lớn nhân khẩu học của những người tham gia theo một cách chưa từng thấy trước đây.
Thông tin cơ bản về token BOND
Ticker: BOND
Blockchain: Ethereum
Contract: 0x0391D2021f89DC339F60Fff84546EA23E337750f
Circulating Supply: 3,739,805.08 BOND
Total Supply: 10,000,000 BOND
BOND Team
BOND Partner
Trên đây là tất cả thông tin về BarnBridge (BOND) mà Coin Moi muốn gửi tới các bạn. Nếu bạn thấy bài viết hữu ích, hãy chia sẻ tới cộng đồng để mọi người cùng biết tới nhé.
