Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) và Cục Dự trữ Liên bang đang tìm cách lấy thêm thông tin về các giao dịch nhỏ hơn bao giờ hết.
Theo một thông báo về việc xây dựng quy tắc được đề xuất được công bố vào thứ Sáu, các cơ quan muốn giảm ngưỡng 3.000 đô la được thiết lập vào năm 1995 xuống 250 đô la cho các giao dịch quốc tế, có nghĩa là các tổ chức tài chính sẽ cần trao đổi thông tin khách hàng cùng với tất cả các giao dịch lớn hơn 250 đô la bắt đầu hoặc kết thúc bên ngoài Hoa Kỳ. Có nghĩa là, Quy tắc Du lịch, như đã biết, sẽ áp dụng cho các khoản đổi tiền khá nhỏ.
Thay đổi được đề xuất đặc biệt gọi là “tiền ảo có thể chuyển đổi”, nói rằng chúng cũng sẽ thuộc loại tiền cho các mục đích của quy tắc này.
Thông tin mà các tổ chức tài chính cần trao đổi theo quy tắc du lịch là:
- (a) tên và địa chỉ của người khởi tạo hoặc người chuyển
- (b) số tiền của lệnh thanh toán hoặc lệnh chuyển tiền
- (c) ngày thực hiện lệnh thanh toán hoặc lệnh chuyển tiền
- (d) bất kỳ hướng dẫn thanh toán nào nhận được từ người khởi tạo hoặc người chuyển với lệnh thanh toán hoặc chuyển tiề(e) danh tính ngân hàng của người thụ hưởng hoặc tổ chức tài chính của người nhận. “
Có nghĩa là, khá nhiều thông tin cá nhân mà một sàn giao dịch tiền điện tử sau đó sẽ cần phải lưu trữ cùng với tài khoản của người dùng, tạo ra mối đe dọa lớn về bảo mật dữ liệu. Hơn nữa, tiềm ẩn trong thay đổi này là yêu cầu các tổ chức tài chính phải biết nguồn gốc địa lý của mọi giao dịch trên ngưỡng 250 đô la.
Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính đang làm việc để áp dụng một quy tắc tương tự trên toàn cầu, điều này đã gây tranh cãi rất nhiều trong thế giới tiền điện tử. Nhiệm vụ thu thập và trao đổi thông tin khách hàng dường như hoàn toàn trái ngược với “hệ thống tiền điện tử ngang hàng” mà whitepaper cho Bitcoin đã trình bày.
Hiện tại, bản cập nhật cho Quy tắc Du lịch vẫn chỉ là một đề xuất. FinCEN và Fed đang mời bình luận của công chúng từ những người có liên quan trong 30 ngày tới.
Tham khảo: Cointelegraph
