Chính quyền Nigeria đang xem xét cấm giao dịch tiền mã hoá (P2P) do lo ngại về an ninh quốc gia và thao túng thị trường ngoại hối.
Theo các nguồn tin từ truyền thông địa phương, Cố vấn An ninh Quốc gia Nigeria (NSA) xếp giao dịch tiền điện tử là mối đe dọa an ninh quốc gia, báo hiệu một cuộc đàn áp sắp xảy ra đối với các giao dịch tiền điện tử ngang hàng (P2P).
Động thái này diễn ra sau quyết định của ít nhất ba công ty khởi nghiệp fintech lớn của Nigeria – Moniepoint, Paga và Palmpay – hôm 3/5, nhằm hạn chế các hoạt động liên quan đến tiền mã hoá. Các công ty này đã chặn các tài khoản được sử dụng cho giao dịch P2P và báo cáo các giao dịch đáng ngờ cho cơ quan thực thi pháp luật.
Thực tế, vào tháng 12 năm 2023, Ngân hàng Trung ương Nigeria đã dỡ bỏ lệnh cấm giao dịch tiền điện tử kéo dài hai năm, gợi ý về một môi trường quản lý chào đón hơn. Tuy nhiên, những tháng gần đây đã chứng kiến sự đảo ngược xu hướng này, bằng việc các nhà chức trách đổ lỗi cho những kẻ đầu cơ tiền điện tử làm trầm trọng thêm sự biến động của thị trường ngoại hối (FX). Lệnh cấm giao dịch P2P được đề xuất dựa trên tuyên bố của Ngân hàng Trung ương cho rằng các nhà giao dịch tiền điện tử khai thác phương thức này để thao túng đồng naira của Nigeria thông qua các kế hoạch bơm thổi và xả đổ.
Thống đốc Ngân hàng Trung ương Olayemi Cardoso cáo buộc vào tháng 2 năm 2024 rằng Binance đã tạo điều kiện cho các giao dịch không thể theo dõi trị giá 26 tỷ USD, dẫn đến việc đàn áp sàn giao dịch này và đóng băng hơn 1,000 tài khoản ngân hàng liên quan đến các giao dịch P2P.
Theo đó, bốn công ty fintech nổi bật gần đây đã được yêu cầu ngừng mở tài khoản khách hàng mới. Giám đốc điều hành Moniepoint, Tosin Eniolorunda, xác nhận rằng động thái này là theo yêu cầu của NSA.
Những diễn biến này cho thấy sự giám sát ngày càng tăng đối với việc gia tăng nhanh chóng các tài khoản được tạo ra dễ dàng từ các công ty khởi nghiệp fintech. Các ngân hàng truyền thống từ lâu đã bày tỏ lo ngại rằng các tài khoản như vậy đóng vai trò là kênh trung gian cho các khoản tiền bất hợp pháp.
Đáp lại những lo ngại này, Ngân hàng Trung ương đã sửa đổi các quy tắc vào tháng 12 năm 2023, yêu cầu các công ty khởi nghiệp fintech phải xác minh danh tính của tất cả chủ tài khoản trước tháng 3 năm 2024.
Trong thời điểm Nigeria phải đối mặt với những thách thức kinh tế, bao gồm lạm phát gia tăng, biến động tiền tệ và chuẩn bị cho các biện pháp quản lý tiền điện tử, số phận của giao dịch P2P là không thể chắc chắn.
Theo dõi CoinMoi để cập nhật những vấn đề HOT nhất của thị trường crypto nhé!!!
