Cục Điều tra Liên bang Mỹ (FBI) vừa đưa ra cảnh báo cho người dân về những rủi ro tiềm ẩn khi sử dụng các dịch vụ chuyển tiền điện tử không đăng ký theo quy định của liên bang.
Theo tuyên bố từ Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet (IC3) của FBI, người dùng nên tránh xa các dịch vụ tiền điện tử từ những công ty không được đăng ký là Doanh nghiệp Dịch vụ Tiền tệ (MSB) theo luật liên bang và không tuân thủ các quy định chống rửa tiền.
“Chỉ cần vài bước đơn giản có thể ngăn chặn việc vô tình sử dụng các dịch vụ không tuân thủ”, FBI viết trong thông cáo. “Ví dụ, hãy tránh các dịch vụ chuyển tiền điện tử không thu thập thông tin KYC từ khách hàng khi được yêu cầu.” Thông tin KYC thường bao gồm tên, ngày sinh và địa chỉ.
FBI cũng đề nghị người dùng tra cứu xem một doanh nghiệp có được đăng ký là Doanh nghiệp Dịch vụ Tiền tệ (MSB) hay không bằng công cụ từ Mạng lưới Thực thi Luật về Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN). Khi kiểm tra, các công ty tiền điện tử như Coinbase và Kraken (tên hợp pháp là Payward Financial Inc) đều xuất hiện trên công cụ này.
“FBI gần đây đã tiến hành các hoạt động thực thi pháp luật chống lại các dịch vụ tiền điện tử không được cấp phép theo luật liên bang”, tuyên bố cho biết.
FBI cũng cảnh báo người dùng không nên sử dụng các dịch vụ tiền điện tử không yêu cầu thông tin KYC trước khi cho phép gửi hoặc nhận tiền điện tử. “Các dịch vụ chuyển tiền điện tử cố tình vi phạm pháp luật hoặc tạo điều kiện cho các giao dịch bất hợp pháp sẽ bị điều tra bởi cơ quan thực thi pháp luật”, thông cáo của FBI nói thêm. “Sử dụng dịch vụ không tuân thủ các nghĩa vụ pháp lý có thể khiến bạn gặp rủi ro mất quyền truy cập sau khi các hoạt động thực thi pháp luật nhắm vào các doanh nghiệp đó.”
Tuy nhiên, một số chuyên gia pháp lý cho rằng tuyên bố này của FBI đã bỏ qua “rất nhiều sắc thái” về cách thức hoạt động của các dịch vụ tiền điện tử. Cụ thể, luật sư tiền điện tử Michael Balcina cho biết cảnh báo gần đây của FBI có thể nhằm vào các công cụ bảo mật được điều khiển bởi hợp đồng thông minh. Luật sư cho rằng tuyên bố của FBI thực sự đã bỏ qua nhiều chi tiết quan trọng.
“Mặc dù đây có vẻ là một nỗ lực nhằm cảnh báo người tiêu dùng tránh xa các công cụ bảo mật được điều khiển bằng hợp đồng thông minh như Samourai hoặc Tornado Cash, nhưng đây là một cảnh báo với phạm vi quá rộng và mơ hồ, bỏ qua nhiều sắc thái trong cách vận hành của các hệ thống phi tập trung.”
Các nhà bình luận khác cũng lưu ý đến định nghĩa mơ hồ về những gì có thể được coi là MSB và điều đó có thể gây ảnh hưởng đến các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử.
Những diễn biến này xảy ra trong bối cảnh căng thẳng pháp lý leo thang giữa các công ty tiền điện tử và các nhà quản lý ở Hoa Kỳ.
Theo dõi CoinMoi để cập nhật những vấn đề HOT nhất của thị trường crypto nhé!!!
