Làm thế nào để bảo vệ bản thân khỏi cuộc tái lập tài chính của thế kỷ
Vào giữa những năm 1960, một nhóm các diễn viên hài chuyên nghiệp tụ tập tại một quán ăn ở New York có tên là Lindy’s.
Họ bàn luận về ngành nghề và công việc của mình, và qua nhiều cuộc họp, họ đã tạo ra một lý thuyết về việc duy trì sự nổi tiếng.
Họ nói, điều quan trọng nằm ở chính bạn. Các nghệ sĩ hài thường phải xuất hiện trên các phương tiện truyền thông, nhưng không quá nhiều. Nếu không, họ có nguy cơ bị cháy kịch bản … khiến khán giả quen mặt … và không bao giờ nhận được lời mời tham gia một show truyền hình nào nữa.
Tóm lại, nghệ sĩ hài phải chơi một cuộc chơi dài hơi nếu muốn thành công.
Ý tưởng ban đầu đó đã biến thành thứ được gọi là Hiệu ứng Lindy … hay ý tưởng rằng,
“Điều gì đó đã tồn tại trước đó càng lâu thì bạn càng có thể mong đợi nó tồn tại lâu hơn trong tương lai.”
Hiệu ứng Lindy khá đáng tin. Mọi người quen với việc tiếp cận mọi thứ theo một cách nhất định. Họ đưa vào các dịch vụ và tổ chức mà họ đã sử dụng trong quá khứ.
Nhưng Hiệu ứng Lindy có một mặt trái. Nó có thể mang lại cho bạn cảm giác sai lầm về sự an toàn. Nó gieo vào đầu bạn những ý tưởng như “giá nhà đất không bao giờ giảm” hay “không có ngân hàng nào tốt hơn Lehman Brothers … nó đã tồn tại từ trước Nội chiến!”
Tất cả chúng ta đều biết cuộc Đại suy thoái đã ảnh hưởng như thế nào đến giá nhà đất (giảm 33%) và ngân hàng Lehman Brothers (vụ phá sản lớn nhất trong lịch sử Hoa Kỳ).
Hiệu ứng Lindy là một mô hình hữu ích trong việc đầu tư: mua theo danh mục đầu tư của người dẫn đầu vì danh mục của họ có khả năng sẽ tiếp tục dẫn đầu. Mô hình đó gần như luôn đúng. Nhưng một khi nó sụp đổ, chúng ta thấy sự sụp đổ của các công ty, những doanh nhân và chính phủ hùng mạnh nhất.
Vì vậy, chúng ta đang xem xét liệu Hiệu ứng Lindy sẽ mang lại cho thế giới cảm giác an toàn sai lầm về đồng đô-la Mỹ như thế nào.
Hiệu ứng Lindy sẽ khiến hầu hết các nhà đầu tư không chuẩn bị sẵn sàng. Chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn cách sử dụng PAX Gold (PAXG). Phần hay nhất là gì? Ngay cả khi chúng tôi sai lầm, chúng ta vẫn có thể kiếm được lợi nhuận hàng nghìn phần trăm.
Vậy hãy bắt đầu…
ĐỒNG ĐÔ-LA MỸ SẼ LUÔN LÀ VUA?
Ra mắt vào năm 1792, đồng đô-la Mỹ đã trở thành đồng tiền dự trữ toàn cầu vào năm 1920.
Ngày nay, bảng cân đối của ngân hàng trung ương trên khắp thế giới đều chứa đầy đô-la. Đồng đô-la chiếm 62% lượng tài sản nắm giữ của họ. Và 40% tổng số nợ trên thế giới được tính bằng đô-la. Nói tóm lại, đồng đô-la hiện là vua. Nhưng không có gì đảm bảo nó sẽ ngồi mãi trên ngai vàng.
Như bạn có thể thấy bên dưới, kể từ năm 1450, thế giới đã trải qua 7 loại tiền dự trữ toàn cầu. Mỗi loại “tại vị” trung bình khoảng 94 năm.
Tại sao tuổi thọ của chúng lại giống nhau?
Chúng tôi nghĩ rằng đó là khoảng thời gian một quốc gia tự phá sản sau khi được trao quyền kiểm soát hệ thống in ấn tiền tệ toàn cầu. Nói cách khách, đó là khoảng thời gian mà một chính phủ tự bóp chết chính mình bằng lòng tham.
Và đồng đô-la đã đạt đến điểm đó.
Các nhà máy in tiền đang hoạt động nhanh gấp đôi và chúng có thể sẽ cần in nhanh hơn khi chúng ta khi chúng ta đối mặt với cuộc suy thoái kinh tế tồi tệ nhất kể từ cuộc Đại suy thoái.
Kể từ đầu năm, bảng cân đối của Cục Dự trữ Liên bang đã tăng thêm 5 nghìn tỷ đô-la. Máy đo lạm phát “chính thức” của chính phủ, Chỉ số Giá tiêu dùng (“CPI”), cho biết lạm phát ở mức thấp 0.2%. FED sẽ không dừng lại trước khi đưa con số đó lên khoảng 2%. Nhưng chỉ số CPI lại loại trừ hầu hết các hàng hoá và dịch vụ mà chúng ta cần để tồn tại. Ví dụ, giá nhà ở tăng 11% so với năm ngoái. Giá thịt và trứng tăng 7%. Xe hơi và xe tải đã qua sử dụng tăng 5.4% chỉ trong tháng 8/2020 – mức tăng lớn nhất kể từ năm 1969. Chi phí y tế dự kiến sẽ tăng 5% trong năm nay.
Và với hơn 25 triệu người Mỹ thất nghiệp và đại dịch COVID-19 không có dấu hiệu chậm lại khi chúng ta bước vào mùa lạnh và cúm … mọi thứ có thể còn tồi tệ hơn.
Đó là một loại thức uống độc hại với tất cả các thành phần để thúc đẩy một cú tái thiết lập hệ thống tài chính toàn cầu.
Việc thiết lập lại có không thể xảy ra trong năm nay hoặc thậm chí năm sau, nhưng nó sẽ đến. Và khi nó xảy ra, đồng đô-la sẽ không còn ngồi trên đỉnh kim tự tháp kinh tế toàn cầu…
Vậy bạn có thể tự bảo vệ mình bằng cách nào?
Với người mới bắt đầu, hãy nắm giữ vàng …
VÀNG LÀ MỘT NƠI TRÚ ẨN AN TOÀN
Trong suốt chiều dài lịch sử, vàng đã chứng tỏ nó là một nơi trú ẩn an toàn. Người Ai Cập đã sử dụng vàng cách đây 5 thiên nhiên kỷ để làm đồ trang sức và mỹ thuật. Người Hy Lạp cổ đại liên hệ vàng với các vị thần và là điều thể hiện cho sự giàu có của họ. Một số đồng tiền cổ nhất của nhân loại được làm bằng vàng.
Nếu những phương tiện khác sụp đổ, vàng vẫn sẽ có giá trị.
Đó là lý do tại sao Ray Dalio, người sáng lập Bridgewater Associates – quỹ đầu cơ lớn nhất thế giới – nói rằng bạn nên đầu tư từ 5% đến 10% giá trị tài sản ròng của mình vào vàng. Gần đây hơn, ông lập luận rằng chúng ta đang ở bên bờ vực “chuyển đổi mô hình” tiền tệ … một sự thay đổi có thể tái kết hợp vàng với hệ thống tiền tệ toàn cầu. Ông cho biết Bridgewater đã rót khoảng 400 triệu đô-la vào vàng trong quý II năm 2020. Tổng số vàng nắm giữ của công ty là khoảng 1 tỉ đô-la.
Chúng ta không cần phải nhìn lại quá xa để xem vàng đóng vai trò bảo hiểm như thế nào. Trong cuộc khủng hoảng tài chính 2008 – 2009, thị trường chứng khoán thế giới đã rơi khoảng 50% từ đỉnh xuống đáy. Hơn 34 nghìn tỷ đô-la giá trị đã biến mất – nhiều hơn tổng sản lượng kinh tế năm 2008 của Mỹ, Liên minh châu Âu và Nhật Bản cộng lại. Đây là vụ sụp đổ lớn nhất kể từ cuộc Đại suy thoái vào những năm 1920.
Nhưng bất cứ ai nắm giữ vàng trong thời kỳ đó đều có thể ngủ ngon. Như bạn có thể thấy trong biểu đồ bên dưới, từ tháng 6/2008 (khi cuộc khủng hoảng tài chính lần đầu xảy ra) đến mức đáy vào khoảng 3/2009, giá vàng đã tăng 40%, từ khoảng 670 đô-la lên 938 đô-la/ounce. So với cùng kỳ, chỉ số S&P 500 khoảng 45%. Nhiều thị trường trên thế giới thậm chí còn giảm nhiều hơn.
Nhưng đợt tăng giá vàng đã không kết thúc vào tháng 3/2009. Nỗi sợ hãi và sự bất định vẫn ở mức cực đoan cho đến tháng 8/2011, khi các ngân hàng trung ương toàn cầu in tiền xối xả. Vào thời điểm đó, vàng đã tăng lên hơn 1900 USD/ounce (tương đương với mức giá hiện nay). Từ khi bắt đầu cuộc khủng hoảng tài chính đến khi nền kinh tế có sự phục hồi, giá vàng đã tăng hơn 150%.
ngày nay, các dấu hiệu cảnh báo kinh tế tương tự lại nhấp nháy. FED sẽ không ngừng in tiền cho đến khi họ kích thích được lạm phát. Nhưng một khi lạm phát tăng, thì gần như không thể dừng lại.
Tóm lại, đầu tư vào vàng là rất hợp lý. Vấn đề là, sử dụng và lưu trữ nó thì rắc rối.
Đặc biệt, ở thị trường Việt Nam, khi bạn mua bán vàng vật chất, chênh lệch giữa mua và bán là rất cao. Điều này luôn làm cho nhà đầu tư phải chịu thua thiệt lớn so với việc đầu tư vào vàng theo giá trên thị trường quốc tế.
TOKEN VÀNG HOÁ RA LÀ GIẢI PHÁP
Chúng tôi đang nói về PAX Gold (PAXG)
Được phát hành bởi Paxos Trust Company, token PAXG chạy trên mạng lưới Ethereum (ETH). Mỗi token đại diện cho quyền sở hữu 1 ounce troy nguyên chất của một thỏi vàng London Good Delivery 400-ounce, được lưu trữ trong hầm của công ty bảo mật Brink. Nếu bạn giữ một token, bạn có thể tra cứu số sê-ri và thông tin liên quan trên thỏi vàng mà bạn sở hữu.
PAXG có khối lượng giao dịch gấp 150 lần so với đối thủ cạnh tranh trực tiếp là DGX và vốn hoá thị trường của nó đang tăng đều (hiện ở mức 66 triệu đô-la) khi có nhiều token PAXG được phát hành để đáp ứng nhu cầu thị trường. Phí quy đổi token cũng cực kỳ thấp (0.03% đến 1% dựa trên khối lượng giao dịch) và không mất phí để lưu trữ token trong ví tương thích với Ethereum.
Bảng dưới đây so sánh PAX Gold với các khoản đầu tư vàng khác.
Như chúng tôi đã nói trước đó, PAX Gold cũng có lợi thế hơn vàng vật chất. Bạn có thể mua hoặc bán ít nhất là 1/100 ounce. Bạn có thể gửi nó cho bất kỳ ai trên thế giới gần như ngay lập tức từ máy tính hoặc điện thoại. Và bạn không cần phải mang vác các thỏi vàng lớn hay các đồng xu bằng vàng.
“Ngay bây giờ, chúng ta có thể ký gửi tiền tiết kiệm số PAXG trị giá 1 triệu đô-la trên một chiếc USB, nhét nó vào túi quần và đi du lịch mọi nơi trên thế giới.”
PAXG chiến thắng vàng một cách hiển nhiên. Nhưng nó cũng có một số lợi thế ít rõ ràng.
Đầu tiên, bạn có thể kiếm lời từ các token của mình bằng cách cho vay. Tiền lời đó được trả bằng token PAXG. Và lợi suất thì tốt hơn bất cứ khoản nào bạn có thể nhận được trong thị trường tiền tệ. Ví dụ, Celsíu đang trả tới 6.13% mỗi năm, BlockFi trả 4% và Crypto.com trả tới 3%. Nhưng xin lưu ý, trước khi cho vay token PAXG, chúng tôi khuyên bạn nên đọc các điều khoản và điều kiện của từng trang web và tài liệu hỗ trợ để đảm bảo bạn hiểu được rủi ro và phần thưởng.
Bạn cũng có thể khai thác vốn chủ sở hữu của các token vàng của mình mà không cần bán chúng bằng cách vay ngay lập tức trên BlockFi hoặc Celsius. Điều đó có nghĩa là bạn có thể vay đô-la đang lạm phát bằng thế chấp là một tài sản chống lạm phát.
Token PAXG có sẵn trên hơn 10 sàn giao dịch trên khắp thế giới … bao gồm cả sàn giao dịch phi tập trung hoàn toàn Uniswap. Và với công ty mẹ của nó có trụ sở chính tại New York, nó cũng là một trong những loại tiền tệ mã hoá được quản lý chặt chẽ nhất trong lĩnh vực này.
Tóm lại, PAX Gold đáp ứng tất cả những gì chúng ta đang tìm kiếm ở một token được neo vào vàng. Và không có thời điểm nào tốt hơn để mua nó. Giống như Bitcoin (BTC), đó là một nơi đầu tư tuyệt vời chóng lại bất ổn kinh tế vĩ mô.
PAXG cho chúng ta một cái nhìn về tương lai. Đó là một đại diện kỹ thuật số cho một thứ gì đó có giá trị trong thế giới thực. Khi mọi người ngày càng thoải mái hơn với giá trị kỹ thuật số, dòng tiền đổ vào PAXG sẽ không chỉ lớn … mà nó còn có thể sẽ được tích hợp với nhiều sản phẩm tài chính hơn như các nền tảng vay và cho vay phi tập trung như Aave và Compound.
Chúng tôi tin rằng vàng token hoá (không nhất thiết phải là PAXG) thậm chí còn có thể được đưa vào giỏ tiền tệ kỹ thuật số được một hoặc nhiều chính phủ trên khắp thế giới phát hành. Điều đó sẽ cực kỳ lạc quan đối với vàng và nói rộng ra là PAXG. Kết hợp điều đó với vấn đề lạm phát đang rình rập, ta thấy rằng PAXG là thứ phải sở hữu.
Câu chuyện của PAXg sẽ tiếp nối câu chuyện về vàng và chúng tôi tin rằng chúng ta đang bắt đầu siêu chu kỳ tiếp theo của giá vàng. Sau khi vượt qua mức giá cao nhất mọi thời đại chỉ trên 2.000 USD/ounce gần đây, vàng đã mở đường để leo lên mức 3.000 đô-la hoặc cao hơn. Đó sẽ là mức tăng gần 60% so với giá PAXG ngày hôm nay.
MỘT DỰ ĐOÁN LỚN CHO NĂM 2021
Năm tới, chúng tôi tin rằng chúng ta sẽ chứng kiến sự gia tăng các loại tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC). CBDC về cơ bản là một loại tiền kỹ thuật số do chính phủ phát hành. Lấy cảm hứng từ Bitcoin, CBDC có thể có hoặc không có sổ cái kỹ thuật số. Nhưng những đồng tiền này sẽ có một điều Bitcoin không có: tư cách là một đồng tiền hợp pháp.
Các chính phủ trên khắp thế giới đã hiệu ý định của họ cho bất kỳ ai đang chú ý đến điều này. Hãy xem một vài tiêu đề gần đây:
Nếu chú ý, bạn sẽ thấy rõ ràng là … CBDC sẽ sớm xuất hiện
Vậy điều này có ý nghĩa gì với Bitcoin?
CBDC sẽ đưa ra tất cả những hứa hẹn như của Bitcoin mà không có sự biến động về giá. Chúng sẽ rẻ, dễ theo dõi và dễ đánh thuế. Bất kỳ ai cũng có thể sử dụng chúng bằng cách tải xuống một ứng dụng (bất kể họ có tài khoản ngân hàng hay không) và các chính phủ gần như không tốn chi phí phát hành.
Cũng có những thuận lợi cho việc thực thi pháp luật. Tội phạm tài chính quy mô lớn có thể dễ bị truy tìm hơn. Điều này sẽ khiến việc gian lận thuế của người dân trở nên khó khăn – nếu không muốn nói là không thể. Về mặt lý thuyết, CBDC cũng sẽ cung cấp cho chính phủ nhiều quyền lực để tác động đến nền kinh tế hơn. Họ sẽ có khả năng kích thích động lực để thực hiện hoặc không thực hiện các hành vi cụ thể bằng cách đưa ra mức lãi suất khác nhau cho các hành vi.
Tuy nhiên, CBDC có một vấn đề rõ ràng mà Bitcoin không có. Không giống như Bitcoin với nguồn cung cố định, CBDC sẽ có nguồn cung có thể bị thao túng. Điều đó có nghĩa là các chính phủ sẽ có thể in thêm CBDC của họ theo ý thích. Chúng tôi tin rằng đặc điểm đó sẽ khiến mọi người cân nhắc kỹ hơn về Bitcoin.
Theo một cách nào , CBDC sẽ là sự chứng thực lớn nhất từng có dành cho Bitcoin. Các chính phủ sẽ nói với thế giới rằng công nghệ Blockchain này mạnh đến mức nó sẽ hoàn toàn thiết lập lại hệ thống ngân hàng cũ.
Và chúng tôi không coi tiền mã hoá và CBDC là đối thủ của nhau. Chúng tôi tin rằng cả hai sẽ cùng tồn tại hoà bình như vàng và tiền pháp định ngày nay. Thậm chí, chúng ta còn thấy chúng tương tác với nhau thông qua các hợp đồng thông minh.
