Hàn Quốc sẽ mở rộng Travel Rule trong lĩnh vực crypto, áp dụng cho tất cả giao dịch chuyển tài sản giữa các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo đã đăng ký, thay vì chỉ áp dụng với giao dịch từ 1 triệu won, tương đương khoảng 700 USD, như hiện nay.
Nội các Hàn Quốc hôm thứ Ba đã phê duyệt sửa đổi nghị định thi hành Đạo luật Báo cáo và Sử dụng Thông tin Giao dịch Tài chính Cụ thể.
Theo quy định mới, Travel Rule sẽ áp dụng cho mọi giao dịch chuyển crypto giữa các nền tảng đã đăng ký, bất kể giá trị giao dịch. Bên nhận cũng phải thu thập thông tin người gửi và người nhận, đồng thời có quyền yêu cầu bổ sung thông tin hoặc từ chối giao dịch nếu dữ liệu cần thiết không đầy đủ.
Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc cho biết việc bỏ ngưỡng tối thiểu nhằm ngăn người dùng lách luật bằng cách chia nhỏ giao dịch. Cơ quan này dẫn một trường hợp người dùng nạp khoảng 200 triệu won vào sàn crypto, mua USDT, sau đó thực hiện 216 lần rút tiền, mỗi lần đều dưới 1 triệu won.
Các sửa đổi cũng bổ sung yêu cầu chống rửa tiền mới đối với giao dịch liên quan đến sàn crypto nước ngoài và ví cá nhân.
Theo đó, các nhà cung cấp dịch vụ crypto trong nước phải đánh giá mức độ rủi ro của bên đối tác trước khi quyết định cho phép giao dịch. Giao dịch đến các sàn nước ngoài rủi ro thấp sẽ được chấp thuận. Với các sàn nước ngoài khác và ví cá nhân, giao dịch nhìn chung chỉ được phép nếu người gửi và người nhận là cùng một người.
Tuy nhiên, các giao dịch liên quan đến đối tác bị đánh giá là rủi ro cao sẽ bị cấm.
Các nền tảng crypto cũng phải tự xây dựng hệ thống giám sát giao dịch đáng ngờ đối với các khoản chuyển từ 10 triệu won trở lên có liên quan đến sàn nước ngoài hoặc ví cá nhân.
Giới chức Hàn Quốc cho biết các nghi vấn rửa tiền liên quan đến sàn nước ngoài và ví cá nhân đang gia tăng, khi một số lỗ hổng trong quy định chống rửa tiền hiện hành bị lợi dụng.
Nghị định mới cũng siết chặt điều kiện đăng ký đối với các nhà cung cấp dịch vụ crypto, bao gồm yêu cầu về năng lực tài chính, kiểm soát nội bộ, nhân sự và hạ tầng, đồng thời mở rộng phạm vi thẩm tra đối với các cổ đông lớn.
Các quy định mới về đăng ký VASP sẽ có hiệu lực từ ngày 20/8, nhưng các đơn vị hiện tại sẽ có thêm một năm để đáp ứng một số yêu cầu về tài chính, nhân sự, hạ tầng và kiểm soát nội bộ. Phần mở rộng Travel Rule cùng các yêu cầu chống rửa tiền liên quan đến chuyển tài sản sẽ có hiệu lực sau sáu tháng kể từ khi nghị định được ban hành.
Theo dõi CoinMoi để cập nhật những vấn đề HOT nhất của thị trường crypto nhé!!
